Rendement op Maat
Bij de aanpak van Optimix is úw persoonlijke financiële perspectief de leidraad van ons werk. Het veiligstellen van uw financiële toekomst, met de financiële baten en lasten die voor u relevant zijn of worden, vormt de basis. Vermogend worden is voor de meeste van onze cliënten niet (meer) het doel, vermogend blijven wel.
Het vermogensbeheer van Optimix kent enkele unieke aspecten. Voor veel cliënten ligt de nadruk op instandhouding van vermogen of inkomsten. Dit stemmen wij nadrukkelijk met u af. Een deel van het vermogen wordt hiervoor aangewend. Het deel dat hiervoor niet nodig is dient als rendementscomponent. Het eventuele extra rendement binnen dit deel van uw portefeuille benutten we, in overleg met u, voor een nog steviger fundament onder uw financiële toekomst. Optimix maakt beleggingskeuzes mede op basis van eigen expertise en op basis van ingekochte research.
Onze cliënten treffen bij Optimix alleen maatwerk aan, ongeacht de omvang van het vermogen. Dankzij onze onafhankelijkheid zijn wij vrij in de keuze van beleggingen. Alleen zo kunnen wij daadwerkelijk dynamisch maatwerk leveren. Modelportefeuilles en standaardprofielen lenen zich daar nu eenmaal niet voor.
Instandhouding van Vermogen
Het beheer van uw vermogen is een zeer persoonlijke aangelegenheid. Vandaar dat wij ieder beleggingsmandaat individueel benaderen.
Wij signaleren momenteel een groeiende behoefte aan zekerheid op maat. Cliënten willen graag vastomlijnde kaders en van tevoren exact weten waar ze aan toe zijn. Hiervoor is een vermogensbeheerconcept ontwikkeld genaamd Optimix Capital Preservation.
De nadruk van deze unieke vorm van vermogensbeheer ligt meer op het managen van het risico dan op het realiseren van een maximaal resultaat bij een vooraf vastgesteld risico. Bij Optimix Capital Preservation staat de instandhouding van het vermogen, met uitzicht op diverse eindwaarden, centraal. Het onderscheidend vermogen wordt geboden door een eenvoudige en heldere portefeuillestructuur in combinatie met lage kosten.
Gedelegeerd Vermogensbeheer
Uiteraard is het ook mogelijk een meer open beheermandaat te verlenen. In deze situatie wordt de beheerder van uw vermogen minder beperkt door de vooraf opgelegde zekerheden en mag het beleggingsbeleid meer worden afgestemd op de beleggingsvisie van Optimix.
Uitgangspunt bij deze vorm van vermogensbeheer is dat er voor u wordt gekozen om een optimale verhouding tussen de verschillende beleggingscategorieën samen te stellen. De nadruk ligt hier meer op het genereren van een positief rendement (zogenaamd "absolute return") dan op het verslaan van onderliggende indices.
Verantwoord Beleggingsbeleid Optimix Vermogensbeheer NV
Optimix Vermogensbeheer NV (‘Optimix’) erkent haar verantwoordelijkheden als gedelegeerd belegger in beursgenoteerde effecten en andere beleggingsproducten. Optimix heeft als vermogensbeheerder de morele plicht om maatschappelijke verantwoordelijkheid na te streven. Ons beleid in dit kader hebben wij vastgelegd in ons ‘Verantwoord Beleggingsbeleid’.
Visie
De doelstelling van het vermogensbeheer door Optimix is het maximaliseren van financiële winsten in overeenstemming met het cliëntprofiel en rekeninghoudend met risico’s in brede zin. In dit proces neemt Optimix de discretionaire verantwoordelijkheid op zich als het gaat om het beleggen van gelden van derden. Dit betekent dat Optimix rekening houdt met financiële én met niet-financiële overwegingen die invloed kunnen hebben op de uiteindelijke keuze van beleggingen.
Beleid
De strategie van Optimix is het maximeren van financiële rendementen binnen een raamwerk van beleggingen dat zich laat verenigen met de verantwoordelijkheid die Optimix draagt. In ons beleggingsbeleid voldoen wij aan alle op ons van toepassing zijnde wet- en regelgeving. Daarnaast houden wij rekening met internationaal aanvaarde principes en internationale verdragen.
Centraal binnen ons Verantwoord Beleggingsbeleid staan de tien UN Global Compact Principles. Deze principes verwijzen naar de Universal Declaration of Human Rights, RIO Declaration on Environment and Development, United Nations Convention against Corruption en de International Labour Organization’s Declaration of Fundamental Principles and Right at Work. Deze uitgangspunten in ons Verantwoord Beleggingsbeleid worden toegepast op de directe beleggingen in effecten.
Uitvoering
Optimix heeft op basis van de tien UN Global Compact Principles concrete ‘noncompliant criteria’ afgeleid. Deze criteria hebben betrekking op mensenrechten, arbeidsvoorwaarden, milieu en anticorruptie. In opdracht van Optimix analyseert een gespecialiseerd bureau – Sustainalytics – op kwartaalbasis het voor Optimix relevante beleggingsuniversum op deze noncompliant criteria. Het resultaat is een lijst van bedrijven die stelselmatig handelen op een wijze die in strijd is met de UN Global Compact Principles. Valt te verwachten dat een geselecteerd bedrijf zijn gedrag niet wil veranderen, dan zal Optimix (indien van toepassing) de beleggingen in door dit bedrijf uitgegeven effecten afstoten. Uiteraard zal Optimix, zolang de noncompliant situatie voortduurt, niet (meer) beleggen in door dit bedrijf uitgegeven effecten. Noncompliant zijn bijvoorbeeld bedrijven die direct betrokken zijn bij de productie of het onderhoud van controversiële wapens, zoals anti-persoonsmijnen en clusterwapens. Dergelijke bedrijven handelen in strijd met Principe 2 van de UN Global Compact Principes. Dit principe stelt dat bedrijven zich actief zullen inzetten om schending van mensenrechten te voorkomen.
De samenwerking met Sustainalytics geeft Optimix tevens de mogelijkheid om collectief druk uit te oefenen op ondernemingen om zich te verbeteren. Daar waar Optimix 5% of meer van het uitstaande aandelenkapitaal van een noncompliant bedrijf in beheer heeft, zullen wij zelf met deze bedrijven in dialoog gaan .Dit laat onverlet dat wij van een dergelijke positie afstand zullen doen.
Verantwoording
Daarnaast geldt dat Optimix door middel van rapportages op een transparante wijze inzicht wil geven in de activiteiten ten aanzien van ons Verantwoord Beleggingsbeleid. Dit kan bijvoorbeeld via de website, (half)jaarverslagen, en/of via cliëntrapportages.
Evaluatie
Jaarlijks wordt het gevoerde Verantwoord Beleggingsbeleid geëvalueerd.
Capital Preservation
Instandhouding van vermogen staat centraal.
